האם הינך מוגן כראוי מסיכונים כלכליים?

מתי בפעם האחרונה קראת והבנת את הדוח השנתי ששולחת אליך קרן הפנסיה שלך? האם ידוע לך סוג הביטוח רפואי של קופת החולים? ואיזה כיסוי נותן הביטוח? האם יש לך ביטוח אובדן כושר עבודה? האם הכיסוי הביטוחי שלך מספיק לצרכים שלך? מה עושים במקרה שחס וחלילה יפטרו אותך, האם שמרת כסף בצד לתקופה כזאת?

אפשר להמשיך בלי סוף. הנתון המדאיג הוא שהרוב מוחלט של האוכלוסייה בישראל לא יודעים איזה ביטוח יש להם, לא מוגנים כראוי מסיכונים כלכליים ואפילו לא יודעים איפה מופקדים כספי הפנסיה שלהם.

כמה זמן השקעת בבחירת המסלול הפנסיוני שלך?
לרוב האוכלוסיה זה לקח בערך 5 דקות ובד"כ לוקחים את מה שהסוכן של מקום העבודה המליץ. לעומת זאת שקונים טלוויזיה, אנשים עושים סקר שוק שלא יבייש גם קניינים של חברות מסחריות.

עושים סדר עכשיו! הפיתרון - יעוץ לכלכלת המשפחה. ביעוץ אמפה במדוייק את הסיכונים הכלכליים שלך, אבנה תוכנית לניהול הסיכונים הכלכליים ואפנה אותך לבעלי המקצוע הרלוונטיים אם יש צורך. כל זאת בנוסף לאלמנטים אחרים הנבדקים ביעוץ כגון: הניהול השוטף של ההכנסות וההוצאות ועריכת תוכנית למימוש יעדים (אם יש צורך בכך).

כאן המקום לציין שיועץ לכלכלת המשפחה בד"כ הוא אינו יועץ פנסיוני, יועץ השקעות או סוכן ביטוח. לאחדים מהיועצים לכלכלת המשפחה יש רישיון לעיסוק גם במקצועות הדורשים רישיון. יעוץ לכלכלת המשפחה הוא יעוץ אובייקטיבי לחלוטין שלוקח בחשבון את הצרכים של המשפחה ולא את הצרכים של נותני השירות.

בואו להגן על עצמך ועל היקרים לך.