ניתן ליצור עימי קשר בדרכים הבאות:

טלפון במשרד: 072-2221727

שעות מענה טלפוני במשרד:

ימים א'-ה' משעה 08:30 עד שעה 18:30

יום ו' וערבי חג משעה 08:30 עד שעה 13:00

טלפון נייד: 052-3607507

אימייל: yaniv@ZeCalcali.co.il

טופס יצירת קשר המופיע בצד האתר או דרך טופס צור קשר

שליחת הודעה פרטית בדף הפייסבוק של זה כלכלי

בדיוק בשביל זה אני מאפשר לך לקיים איתי פגישת היכרות ללא התחייבות.
בפגישה אציג את עצמי, אענה על שאלותיך ואראה לך את התועלות בייעוץ לכלכלת משפחתך.

ניתן לקבל פרטים על תהליך היעוץ בדף תהליך היעוץ.

המאזן מאפשר ליועץ לקבל תמונת מצב ברורה ועדכנית על כלכלת המשפחה של הנועצים. ללא המאזן אין ליועץ נקודת פתיחה של התמונה הכלכלית של המשפחה.

נאמר שאנו רוצים להגיע למקום מסויים.
באיזו דרך נבחר? (רכבת, אוטובוס,ברגל, מטוס)
התשובה תלויה כמובן איפה אנחנו נמצאים.

כדי לתת פיתרון אמיתי לדילמה הכלכלית של הנועצים, עלינו לדעת מהי נקודת המוצא שלהם. רק כך, נוכל להתקדם קדימה לעבר היעד.

בדף הכנות מקדימות לייעוץ אספתי בעבורך קבצי PDF של הנחיות כיצד למלא מאזן, טופס מאזן ריק, וטופס המרכז את המסמכים שאותם צריך להכין לקראת הייעוץ.

כאמור, המאזן נותן ליועץ תמונות מצב עדכנית על כלכלת המשפחה של הנועצים. ללא עריכת מאזן, אי אפשר לדעת את נקודת המוצא ועקב כך לא ניתן לתת ייעוץ המתייחס לכל המרכיבים בכלכלת המשפחה של הנועצים.

עריכת מאזן היא פעולה פשוטה לביצוע ומצריכה ע"פ הניסיון כשעתיים-שלוש שעות. אשמח לעזור לך בכל שאלה הקשורה בעריכת המאזן. ניתן ללמוד כיצד להכין מאזן בקובץ הוראות והנחיות למילוי מאזן.

בשום פנים ואופן לא! הנתונים גלויים רק לעיני היועץ לכלכלת המשפחה שמשתמש בהם כדי לתת פיתרון אובייקטיבי ומקיף לדילמה הכלכלית. מידע נוסף ניתן לקבל בדף הצהרת הפרטיות.

רוב הפונים ליעוץ לכלכלת המשפחה עושים זאת בכדי לצאת ממינוס ולעבור לצמיחה כלכלית, אך קהל היעד הפוטנציאלי מגוון מאוד .

להלן מספר דוגמאות:

אנשים המצויים בדילמה כלכלית הקשורה לכלכלת המשפחה שלהם ורוצים לקבל חוות דעת עם המלצות לפיתרונות. לדוגמא: האם כדאי למכור את הדירה הנוכחית ולעבור לדירה אחרת?

אנשים שרוצים לבדוק האם הם מוכנים לסיכונים כלכליים שיכולים לנחות עליהם בהפתעה. סיכונים כלכליים לדוגמא הם: חוסר/עודף צבירה של כספים לפנסיה, אובדן כושר עבודה נמוך / גבוה מדי ביחס להכנסות, התמודדות עם פיטורין, התמודדות עם מצבים סיעודיים. הגנה ביטוחית למקרה רפואי כגון: תרופות מצילות חיים, השתלות. היועץ עורך לנועצים מיפוי מדוייק של הסיכונים הכלכליים שאליהם הם חשופים וממליץ על דרכי פעולה.

זוגות צעירים לפני/אחרי חתונה שבאים לקבל הדרכה כיצד לנהוג בכלכלת המשפחה שלהם. למעוניינים ניתן להעניק מתנה לחתונה לזוגות המתחתנים – שובר של יעוץ לכלכלת המשפחה. פרטים נוספים ניתן למצוא בדף "שובר מתנה – יעוץ לכלכלת המשפחה"

זוגות עם ילדים – עיקר נטל ההוצאות בכלכלת המשפחה נופל על משפחות עם ילדים בגילאי 0-4, ההוצאות רבות ומגוונות: מטפלת, משפחתון, גן, חיתולים, מוצצים ובגדים חדשים. במסגרת יעוץ כזה עורכים תוכנית להתמודדות עם ההוצאות הכבדות.

אנשים בעלי חלומות להגשמה. (למי מאיתנו אין חלום כלשהו?) במסגרת היעוץ בונים למשפחה תוכנית למימוש יעדים. זוהי תוכנית המבוססת על היעדים להגשמה של הנועצים. התוכנית נבנית בשילוב עם שאר הגורמים כגון: תוכנית ניהול הסיכונים והניהול השוטף של ההכנסות וההוצאות.

אנשים עם דילמות לגבי דיור ומשכנתאות. היעוץ מתמקד במתן תשובות לשאלות מרכזיות כמו: כמה משכנתא אני יכול לקחת? האם כדאי לי לגור בדירה משלי ולא בשכירות? האם אני ערוך לתשלומי המשכנתא? מהי הפרוצדורה הנכונה ללקיחת משכנתא?

אני מזמין אותך לקבוע פגישה בחינם וללא התחייבות שבה נבדוק כיצד ניתן לייעל את כלכלת המשפחה שלך ואולי גם לחסוך לך הרבה מאוד כסף. 

ניתן לקבוע פגישה דרך טופס צור קשר או להתקשר לטלפון: 072-2221727

בהחלט כן. היועץ יכול להגיע עם הנועצים לפגישה עם פקיד הבנק ולעזור ככל יכולתו. לדוגמא: מתן חוות דעת של היועץ על התהליך שהנועץ עובר. פקיד הבנק מתרשם מכך שהנועץ לא סתם מספר לו סיפורים אלא יש גיבוי מאחורי דברי הנועץ. דוגמא נוספת היא חיזוק הביטחון העצמי של הנועץ בשיחה עם פקיד הבנק.

התשובה נעוצה בסלוגן: "זה כלכלי - כי זה כלכלי להתייעץ". התועלת הכלכלית מיעוץ לכלכלת המשפחה יכולה להגיע עד כדי אלפי שקלים של חיסכון. בנוסף לתועלת הכלכלית מהיעוץ, מתקבלת תועלת של שלווה ואורח חיים רגוע.

נועצים אלו הם האנשים המקבלים ייעוץ.

הנני עוסק מורשה. להלן תעודת העוסק מורשה שלי.

כן. כדי להיות חברים באיגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל יש צורך לעמוד בתנאים מסויימים.  להלן ציטוט מתוך איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בנושא:

"העיסוק במקצוע הייעוץ והאימון הכלכלי למשפחות עדיין אינו מוכר כמקצוע המחייב תנאי סף לעוסק בו. האיגוד, כאיגוד חדש, קבע כי ראוי שהמצטרפים אליו יעמדו בקריטריונים מקצועיים בסיסיים.

להלן תנאי הסף שנקבעו למי שמעוניין להצטרף לאיגוד במעמד של חבר האיגוד:

א) מי שעבר קורס מקצועי שהכשיר אותו לעבוד כיועץ לכלכלת המשפחה, או כמאמן פיננסי למשפחות.

או

ב) מי שפעיל בתחום הייעוץ או האימון הכלכלי למשפחות לפחות 3 שנים.

במקרים מיוחדים ולפנים משורת הדין הוועד מוסמך לאשר בקשה לחברות בעמותה של מועמד גם אם אינו עומד בתנאי הסף שפורטו לעיל. "

הנני מצהיר שעברתי קורס מקצועי ליעוץ ואימון לכלכלת המשפחה בשיטת אש-לידור והנני חבר באיגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה.

יועץ לכלכלת המשפחה הוא הוא אדם שנותן פיתרונות כיצד לנהוג בעניין מסויים, הפתרונות מבוססים על נתונים ועובדות שהתקבלו מהנועצים. היועץ לא מתערב בשיקולי קבלת החלטות אצל הנועצים. לעומת זאת מאמן בכלכלת המשפחה עוזר לנועצים ליישם את הפיתרון שהתקבל ביעוץ. הוא מלווה את הנועצים בתהליך.

אני מוסמך כיועץ ומאמן לכלכלת המשפחה. לרוב אני יועץ לכלכלת המשפחה. בכל אופן, מכיוון שבקבלת החלטות בכלכלת המשפחה מעורבים גם גורמים אמוציונליים ולעיתים יש צורך בשינוי דרכי החשיבה אצל הנועצים, יש ברשותי כלי אימון להנעת התהליך ולהטמעתו אצל הנועצים.

לא, אין לי רישיון לעסוק ביעוץ השקעות / יעוץ פנסיוני וכל כולי מוקדש ליעוץ לכלכלת המשפחה. היתרון בכך שהיעוץ הוא כולו אובייקטיבי לטובת הנועצים.

לא! היועץ הוא אובייקטיבי, לא מחוייב לשום תאגיד או נותן שירות אחר. ליועץ לכלכלת המשפחה אסור על פי חוק לבצע פעולות שלצורך כך נדרש רישיון מיוחד.

אולם, הקשר בין היועץ לבין בעלי מקצועות אלו הוא קשר של הפניה. היועץ מפנה את הנועצים לבעלי המקצוע הנ"ל כדי לקבל מהם מידע שהכרחי ליעוץ (כגון עניינים הנוגעים לפנסיה מסוכן הביטוח או מהיועץ הפנסיוני) וגם לשם קבלת יעוץ ממוקד בנושאים הדרושים (כגון השקעה בתיק השקעות לכסף פנוי העומד לרשות הנועצים).

לחלק מהיועצים לכלכלת המשפחה יש גם רישיון נוסף המתיר להם לעסוק במקצועות הנ"ל. בחוק יש חובת "גילוי נאות" של עיסוק במקצועות הטעונים רישוי. אני איני אחד מאלה, אלא יועץ ומאמן מוסמך לכלכלת המשפחה.